Кредитное страхование

ГЛАВНАЯ / УСЛУГИ / КРЕДИТНОЕ СТРАХОВАНИЕ

В нашем быстро меняющемся экономическом климате страхование дебиторской задолженности (торговых кредитов) становится не просто удобным инструментом, но и необходимостью для защиты вашего бизнеса от потенциальных финансовых потерь. Данный вид страхования является эффективным инструментом управления рисками при отсрочке платежа для компаний, работающих как на внутреннем, так и на международном рынках. Как страховой брокер, мы видим, что все больше компаний прибегает к этому виду страхования, чтобы обезопасить себя как от просрочек со стороны определенных контрагентов, так и от невозврата аванса в случае непоставки товара.

Страхование дебиторской задолженности позволяет не только минимизировать последствия неплатежа (или невозврата) по портфелю застрахованных покупателей, но и нарастить объемы продаж с возможностью выхода на новые рынки сбыта. Мы предлагаем индивидуальный подход и выстраиваем страховую защиту, основываясь на специфике и потребностях вашего бизнеса, сопровождаем на этапе заключения договора страхования и периоде его действия, при наступлении страхового случая и выплаты страхового возмещения

Страхование торговых кредитов является эффективным способом хеджирования рисков, связанных с отсутствием получения платежей от контрагентов. Как страховой брокер, мы помогаем нашим клиентам избежать убытков из-за длительных просрочек оплаты или невозврата аванса, в том числе произошедших по причине банкротства дебиторов. Обеспечение в виде получения страхового покрытия становится возможным благодаря определению кредитных лимитов, которые подкрепляется оценкой кредитоспособности каждого дебитора.

Смотреть кейс

Почему так мало страховщиков предлагает услуги кредитного страхования?

Кредитное страхование – один из самых сложных страховых продуктов. Кредитные страховщики должны иметь высокий международный рейтинг и поддержку ведущих перестраховщиков, обладать значительным акционерным капиталом, опытными высококвалифицированными специалистами, а также широкими базами данных о компаниях и их платежной дисциплине.

Оставьте заявку,

если вам нужна консультация страхового брокера

Связаться с нами

Что можно застраховать
(объекты страхования)

Этот страховой продукт для покупателя предоставляет защиту как по дебиторской задолженности, возникшей в результате поставок на условиях отсрочки платежа, так и в случае авансирования поставщиков.

ДЗ по отгрузкам на отсрочке платежа

Предоставляет защиту от ситуаций длительного неплатежа по товарам или услугам, отгруженным на условиях отсрочки платежа

На страхование чаще всего заявляется портфель дебиторов, а не отдельный контрагент или анти-селективная выборка

Стоимость продукта составляет 0,1% - 0,9% от годового торгового оборота

Авансы, выданные поставщикам

Предоставляет защиту от возможного невозврата аванса в случае непоставки товара или услуг

Используются разные модели размещения для внутрироссийских и импортных контрактов

Стоимость продукта составляет 0,5% - 1,5% в зависимости от длительности «риск-периода»

Как мы работаем

Эффективное управление вопросами неплатежеспособности включает в себя также мониторинг трендов и оперативную реакцию на ухудшение ситуации. Почему вам нужно обратиться к нам за консультацией, если вы хотите застраховать дебиторскую задолженность? Обращение к экспертам Mains помогает избежать частых ошибок припопытках самостоятельно договориться со страховыми компаниями.

Помогаем разобраться в продукте и возможностях рынка

Российский рынок страхования в целом и, в частности, рынок страхования торговых кредитов, претерпел значительные изменения с марта 2022 года: поменялась структура перестраховочной защиты, международные страховые компании, занимавшие ранее 85% рынка, трансформировали свое присутствие, появились новые игроки. Компаниям нелегко выбрать страховую компанию - тонкости в разных вордингах договоров страхования, своя репутация и история присутствия на рынке. Мы помогаем сделать этот выбор покупателям, делясь определенной аналитикой показателей деятельности страховых компаний, объясняя происходящие события и тенденции рынка страхования дебиторской задолженности.

1

Предварительная оценка вашего портфеля дебиторов нашими экспертами с многолетним опытом в андеррайтинговых департаментах страховых компаний, специализирующихся на страховании торговых кредитов, позволяет нам «переупаковать» ваши риски для их грамотной презентации перед страховой компанией. Такой подход позволяет нам максимизировать результат рассмотрения рынком вашего портфеля уже на первичных этапах для оптимального соотношения процента покрытия и предлагаемых коммерческих условий.

2

Проводим предварительный кредитный анализ вашего портфеля

с учетом специфики вашего бизнеса. Формируем состав участников тендера, готовим документы, рассылаем ТЗ, сравниваем и анализируем полученные предложения, ведем переговоры по улучшению условий страхования, вычитываем условия договора и даем свои рекомендации.

3

Организовываем тендер среди участников рынка (страховых компаний)

Сопровождаем договор, содействуем в соблюдении вами условий договора с учетом обязательств по своевременному декларированию, уведомлений страховой компании, помогаем с получением расширения страхового покрытия в течение действия договора страхования, в том числе при выходе на новые рынки, и консультируем при работе с проблемной задолженностью и убытками.

4

Защищаем ваши интересы в период действия договора страхования

Почему мы

В мире страхования торговых кредитов страховой брокер играет ключевую роль, поскольку он не просто посредник между страхователем и страховщиком. Брокер — это ваш личный консультант, который поможет выбрать оптимальный продукт исходя из потребностей вашего бизнеса. Благодаря глубоким знаниям рынка и
законодательства, брокеры способны оценить риски, связанные с дебиторской задолженностью вашей компании, и предложить решения, наиболее эффективно минимизирующие их последствия для покупателя страхового полиса. В отличии от страховой компании, ограниченной рамками собственного продукта, брокер имеет возможность комбинировать решения для выгоды клиента и готов предложить дополнительный сервис.

Mains - профессиональный и лицензированный страховой брокер с многолетним опытом в страховании. Наша команда - эксперты в области страхования торговых кредитов с многолетним опытом работы в андеррайтинговых департаментах международных страховщиков торговых кредитов.